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L’optimisation du cash : défi de la trésorerie en 2024

L’amélioration du flux de trésorerie en 2024 est devenue une priorité majeure pour les entreprises. En particulier dans un contexte marqué par des modifications des politiques monétaires.

Suite à une série de hausses des taux d’intérêt, il a fallu adopter des stratégies financières pour s’adapter. Notons qu’il est assez difficile de mettre à jour ces nouvelles stratégies en raison de leur complexité. Contactez-nous et ensemble nous y arriverons !

Soucieux de savoir quelles sont les meilleures méthodes pour optimiser votre trésorerie ? Nous vous disons tout, depuis l’amélioration de votre visibilité jusqu’à l’établissement d’une culture de trésorerie au sein de votre entreprise.

Quel est le principal défi majeur pour la gestion de trésorerie ?

Que ce soit pour anticiper les besoins de financement ou pour prévenir d’éventuelles difficultés de trésorerie, il est essentiel pour toute entreprise d’avoir une stratégie d’optimisation de la trésorerie d’entreprise.

Dans un environnement économique caractérisé par une instabilité économique, il sera nécessaire de surveiller attentivement la hausse des taux d’intérêt et la persistance de l’inflation en 2024.

Les fluctuations économiques récentes ont mis en évidence l’importance d’une trésorerie flexible et résiliente, capable de s’ajuster rapidement aux évolutions.

En raison de politiques monétaires contraignantes, les taux d’intérêt ont atteint des niveaux importants. Ce qui pose un défi spécifique aux entreprises en augmentant les frais de financement et en limitant les liquidités disponibles.

Défis et stratégies pour les trésoriers face aux changements de 2024

Afin de faire face à la hausse des taux d’intérêt, il est essentiel de gérer efficacement les liquidités.

Il est nécessaire de prévoir de manière plus précise ses flux de trésorerie afin d’anticiper les besoins de financement, tout en allouant les actifs de manière plus stratégique afin de maximiser les intérêts.

N’oubliez pas d’améliorer les cycles de paiement et de recouvrement afin de mieux gérer les liquidités et de réduire au minimum le capital immobilisé.

Comment optimiser le cash ?

  • Le recouvrement client

Il s’agit là de la clé d’un cash flow sain. La performance de votre méthode de recouvrement est directement liée à la situation de votre flux de trésorerie. En diminuant le délai moyen de paiement, on pourra libérer des liquidités immobilisées et réduire les risques.

  • Tirer parti des taux d’intérêts pour maximiser votre excédent de trésorerie 

Depuis plusieurs mois, les taux d’intérêt sont élevés, ce qui accroît les frais de l’inaction pour les entreprises qui pourraient nécessiter des financements. C’est le moment idéal pour effectuer des investissements de trésorerie supplémentaires.

Différents horizons de placements peuvent être établis en fonction de la trésorerie disponible.

Afin de calculer de manière précise la quantité de trésorerie disponible à placer, il est essentiel d’avoir une bonne compréhension de vos flux de trésorerie, que ce soit en utilisant un tableau de trésorerie ou un logiciel de gestion de trésorerie.

Nettmob finance peut précisément vous assister dans la maximisation de vos investissements financiers, tout en vous offrant une sécurité raisonnable. N’hésitez pas à nous contacter ici pour obtenir davantage d’informations.

  • Cultivez une culture cash au sein de l’entreprise

Il est essentiel de favoriser une culture axée sur la préservation du cash au sein de l’entreprise. Cela signifie que tous les départements doivent être conscients de l’importance du flux de trésorerie, et pas seulement vos équipes financières, mais également les équipes de vente, d’achat et de production.

Une entreprise où tous les membres sont conscients de l’effet de ses actions sur la trésorerie est mieux préparée pour relever les défis et saisir les opportunités de développement.

Familiarisez vos employés avec la gestion de trésorerie et mettez en place des indicateurs de performance en lien avec le cash afin de favoriser l’émergence de cette culture du cash.

  • Centralisation et consolidation stratégique de la trésorerie

Si votre entreprise comprend plusieurs entités, la centralisation de la trésorerie par le cash pooling est une méthode efficace pour améliorer votre trésorerie. Grâce à elle, il est possible de regrouper les soldes de trésorerie de plusieurs filiales. cela permet d’avoir une meilleure compréhension du solde disponible.

À long terme, le cash pooling favorise la prise de décisions adéquates et la diminution des besoins de financement externe et des frais d’intérêt.

L’utilisation du cash pooling offre une vision globale de la situation financière de son entreprise et même la possibilité de négocier des conditions bancaires plus favorables en consolidant les volumes de transaction.

  1. Augmenter la visibilité sur vos flux de trésorerie

Afin d’avoir une meilleure compréhension des flux de trésorerie, les sociétés ont la possibilité d’investir dans des systèmes de gestion de trésorerie qui proposent des rapports détaillés et des prévisions précises.

Les plateformes telles que Nettmob Finance offrent la possibilité de suivre en temps réel les encaissements et les décaissements, de repérer les tendances et de réagir rapidement aux écarts par rapport aux prévisions. Cela peut aussi vous permettre de repérer les occasions d’améliorer le BFR et d’éviter les problèmes de liquidités.

Cet article a éclairé votre lanterne l’on espère ! Pour éviter de vous emmêler les pattes avec toute cette comptabilité, il vous suffit de contacter Nettmob Finance, et le tour est joué…

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Quels sont les points clés de la gestion d’une entreprise ?

Gérer une entreprise, que ce soit l’accompagnement, la gestion comptable ou financière, tout créateur ou repreneur d’entreprise doit comprendre au moins les bases de la gestion dentreprise. Il existe même des formations en création et gestion d’entreprise pour les entrepreneurs qui travaillent seuls. Sinon, vous pouvez faire appel à des experts en gestion d’entreprise, une solution qui serait plus aguerrie.

Cet article vous donne quelques règles essentielles à connaitre pour la gestion dune entreprise.

Identifier les coûts de revient

Connaitre le prix de revient des principaux biens et services est essentiel pour assurer une gestion efficace. Cet indicateur aide à définir correctement les prix de vente et à éviter les pertes.

De plus, la connaissance du prix de revient est essentielle pour trouver des moyens d’améliorer la rentabilité et les marges.

Pour rester rentable et concurrentiel, il est alors crucial de prendre connaissance des coûts générés par l’activité.

Limiter les frais au début

La limitation des frais au début de l’activité garantit un bon pilotage et un développement de l’entreprise.

Lors du lancement de l’entreprise, l’entrepreneur doit privilégier les frais variables et limiter les frais fixes afin de mettre en place une base solide. Pour atteindre cet objectif, il est nécessaire de subordonner les dépenses à la génération de bénéfices.

Gérer les comptes clients

L’entrepreneur doit s’assurer d’un meilleur suivi des comptes de facturation jusqu’à ce que les créances soient payées.

Par exemple, la facturation des clients doit se faire rapidement après la réalisation d’un service ou la livraison de biens. Cela garantit une échéance rapide pour un impact financier immédiat. Pour réduire les risques d’impayés, un suivi des règlements doit être mis en place.

Surveiller et gérer les stocks

Une des règles essentielles est la gestion des stocks. Pour éviter tout problème potentiel, l’entrepreneur doit s’assurer que le niveau de stock est optimal.

 L’entreprise doit avoir suffisamment de stock, ni trop bas, ni trop important, afin d’éviter les ruptures de stock. En effet, un stock excessif entraîne des dépenses supplémentaires et des déficits de trésorerie.

Maintenir les liens avec les fournisseurs

Pour garantir la réalisation des activités, l’entrepreneur doit gérer les relations avec les fournisseurs lors du lancement de l’entreprise et tout au long de sa vie. Pour obtenir des meilleures offres et prestations et éviter les ruptures d’approvisionnement, il est recommandé de diversifier les sources d’approvisionnement.

Il est également nécessaire de surveiller votre comptabilité fournisseur et la situation de vos fournisseurs.

Maitriser les notions clés en comptabilité

Il est crucial de comprendre les principes fondamentaux de la gestion d’entreprise et de la comptabilité afin de bien gérer son entreprise. Bien qu’un professionnel puisse assurer la comptabilité, le gestionnaire d’entreprise doit connaître les notions suivantes pour réaliser un suivi :

  • Le seuil de rentabilité ou le point mort : Un seuil de rentabilité doit être inclus dans le business plan. L’entreprise ne peut gagner ses premiers bénéfices qu’après avoir atteint le point mort.
  • Le fond de roulement : C’est l’argent qui est disponible pour assurer le fonctionnement quotidien de l’entreprise. La méthode de calcul est la suivante : Les dépenses d’investissement sont déduites des capitaux propres et des emprunts à terme.
  • le besoin de fond de roulement : il s’agit du décalage de trésorerie de l’entreprise. Il se calcule comme suit : BFR = stocks + créances clients – dettes fournisseurs.
  • l’état de la trésorerie : Pour obtenir un aperçu de l’état général de la trésorerie, utilisez la formule suivante : Trésorerie est définie comme le Fonds de Roulement (FR).

la gestion prévisionnelle de la trésorerie est également un point clé de la comptabilité.

Mettre en place un contrôle qualité et mesurer la performance

Le contrôle qualité permet d’évaluer la qualité des services proposés et de mettre en œuvre des solutions d’amélioration si nécessaire.

Pour gérer son entreprise, il est important de mesurer sa performance. Il s’agit de surveiller la trésorerie, d’identifier les dépenses superflues, de définir les axes d’amélioration, d’identifier les opportunités de développement et de réaliser des projections financières.

Payer les impôts

Dans le domaine de la gestion d’entreprise, il est important de payer les impôts à temps avant la date de clôture du premier exercice et des autres.

Un retard de paiement peut entraîner des risques financiers et des pénalités importantes.

Maintenant que vous avez les points clés de la gestion d’entreprise, il ne vous reste plus qu’à vous lancer. Aussi, il vous est possible de recourir à des professionnels tels que Nettmob Finance afin de vous accompagner dans vos démarches de gestion dentreprise.

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7 étapes à suivre pour organiser sa comptabilité en entreprise

La comptabilité dans plusieurs secteurs, est une pratique qui nécessite une attention particulière. Elle permet de juger la situation d’une entreprise en fonction des chiffres publiés et de fournir une vue exhaustive et rigoureuse de sa situation financière.

Gérer la comptabilité d’une entreprise n’est pas toujours chose facile. Vous avez ci-dessous les étapes à suivre pour organiser la comptabilité de votre entreprise.

Gérer la comptabilité de mon entreprise

1-      Effectuez un plan comptable pour votre comptabilité

Pour bien démarrer l’organisation de votre comptabilité d’entreprise, il est recommandé d‘établir un plan comptable. Le plan comptable est un système de collecte de données financières organisées.

Il est l’outil de base nécessaire à la préparation des états financiers que vous devrez produire à la fin de l’année fiscale. Les opérations comptables peuvent être classées en fonction d’un standard de présentation selon le plan comptable.

Une fois votre plan comptable, vous pouvez l’exporter dans n’importe quel logiciel afin de bien classifier et organiser les différents mouvements de comptes.

2-      Ouvrez un compte bancaire entreprise

Pour le Canada et la France, l’ouverture d’un compte professionnel n’est obligatoire que pour les sociétés. Cependant, même si les entreprises individuelles n’ont aucune contrainte législative, il est préférable d’en ouvrir un.

Le compte professionnel vous permet de faire la distinction entre vos activités privées et professionnelles. La gestion de votre trésorerie sera considérablement simplifiée avec cette division. Cela vous facilitera également les opérations de contrôle fiscal.

Pour en savoir plus sur le compte bancaire professionnel pour les entrepreneurs en France, consultez notre site. Avec un compte bancaire professionnel, l’organisation de sa comptabilité est toujours plus simple. 

3-      Renseignez-vous sur les taxes de vente pour la comptabilité de votre PME

Les taxes de vente diffèrent selon l’emplacement de votre entreprise. Le lieu de résidence de vos clients affecte également la taxation. Afin de bien facturer les taxes de vente à vos clients, faites des recherches sur les règles.

Demandez conseil à votre comptable, qui saura vous guider en cas de doute. Un rapport de taxes est nécessaire dans les procédures comptables.

4-      Déterminez vos moyens de paiements

Le paiement en ligne est le moyen le plus simple, rapide et sécuritaire de vous faire payer en tant qu’entrepreneur, ou petite et moyenne entreprise. Les logiciels de gestion comptable facilite les paiements en ligne.

5-      Gérez vos dépenses professionnelles

Vous pouvez généralement déduire toute dépense raisonnable que vous avez engagée ou que vous allez engager pour générer un revenu d’entreprise. Ainsi, Nous vous accompagnons dans le choix d’un logiciel de gestion ou tout simplement, nous gérons vos finances pour vous (reçus et frais professionnels).

6-      Gérez votre trésorerie

Les entrées et les sorties d’argent dans votre entreprise sont représentées par les flux de trésorerie. En fait, il s’agit de pouvoir financer ses dépenses quotidiennes avec les fonds disponibles. Ainsi, la gestion de la trésorerie est cruciale.

Cela démontre sa viabilité et sa pérennité. En effet, l’une des principales causes de faillites des entreprises est un problème de trésorerie.

7-       Faites votre tenue de livres comptables

L’ensemble des opérations comptables quotidiennes effectuées dans l’année fiscale doit être documenté dans des livres comptables. Cela peut également vous être très utile lorsque vous devez prendre des décisions commerciales.

En effet, un livre comptable bien tenu vous permet de prendre des décisions plus réfléchies. Vous pouvez choisir de vous occuper de la tenue de vos livres comptables par vous-même, à l’aide d’un logiciel de comptabilité, ou de la confier à un expert.

Il est à noter qu’il est obligatoire de conserver certains documents administratifs et comptables. Le type de document à garder et la période de conservation dépendent de la région dans laquelle votre entreprise a été constituée.

 Il est important de garder toujours en tête que la gestion financière et la comptabilité est un enjeu de taille dans une entreprise.

Si vous suivez et respectez cette liste, vous aurez au moins votre compta en ordre dès le début de votre projet entrepreneurial.

Nettmob Finance vous offre la possibilité d’oublier toutes les tracasseries liées à la gestion de la comptabilité.

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5 conseils pour bien gérer sa trésorerie d’entreprise

La gestion de la trésorerie d’une boîte ne s’improvise pas ! En tant que porteur de projet ou chef d’entreprise, vous avez entre vos mains toutes les clés de votre réussite. Vous devez prendre le taureau par les cornes pour éviter les problèmes de trésorerie.

Aujourd’hui, on vous donne 5 conseils capitaux pour gérer votre trésorerie d’entreprise.

  1. Prévoir vos flux de trésorerie et vos besoins

Il existe une règle d’or en gestion de trésorerie : l’anticipation ! Devancez la difficulté à venir en l’analysant en amont et en y remédiant vite.

Savoir où vous en êtes en matière de gestion de trésorerie ne suffit pas et malheureusement beaucoup trop d’entrepreneurs tombent dans ce piège. Cela crée une gestion stagnante et à risque pour votre trésorerie. Vous devez avoir plusieurs coups d’avance qui vous éviteront bien des angoisses !

Ce que nous vous recommandons, c’est de gérer vos flux de trésorerie grâce à un tableau de trésorerie en ligne avec lequel vous pourrez simuler des scénarios prévisionnels et obtenir des graphiques simple et précis de votre activité.

  • Être rigoureux dans votre suivi de trésorerie

Une petite erreur, aussi infime soit-elle, pour déséquilibrer et perturber votre trésorerie !

La trésorerie est un élément clé pour la bonne marche de votre projet, c’est pourquoi il faut l’aborde et la traiter avec des pincettes.

C’est le cœur de votre développement. Si la machine est enraillée, alors plus rien ne s’opère et vous vous retrouvez bloqué !

Afin d’esquiver cet échec, une seule solution : la rigueur dans votre gestion. Ceci implique notamment :

  • Suivre les paiements de près : défauts de paiement, retards, …
  • Suivre la production de près : le suivi du stock, réapprovisionnement à prévoir, …
  • Avoir un œil sur ses charges :  charges imprévues, accidents de parcours, mauvais calculs, …

Voici notre conseil : Analyser et ajuster votre gestion de trésorerie avec un logiciel adapté.

  • Mettre la technologie à votre profit !

On ne cessera de vous le dire, la gestion manuelle de votre trésorerie crée de nombreuses angoisses :

  • Imprécision (erreur)
  • Perte (disparition)
  • Complication
  • Nécessite beaucoup de temps

Vous pouvez vous faciliter la tâche grâce aux outils adaptés et possédant de nombreuses fonctionnalités automatisées.

  • Augmenter votre rentabilité et réduire vos charges

Ici, vous l’avez compris, il faudra identifier les dépenses à restreindre ou à supprimer. Elles sont souvent d’une importance secondaire pour votre entreprise et peuvent être opérées plus tard. Voici quelques exemples :

  • Réduire le gaspillage (achats superflus, surproduction, notes de frais, charges, ect.) inutile dont vous pourriez vous passer, …)
  • Ne pas hésiter à négocier avec vos fournisseurs ou votre banque
  • Analysez constamment votre marché : une opportunité se profile peut-être et vous seriez le premier sur la ligne de départ pour faire du profit.
  • Rendez votre produit ou service attirant : offres promotionnelles, stratégie commerciale
  • Se faire aider

Vous croyez bien qu’il existe des moyens de ne pas se casser la tête avec tous ces calculs. Cela peut passer l’apport d’un soutien de l’État, le conseil d’un expert-comptable, ou un autre type de financement des dépenses.

Cependant, il arrive que malgré vos efforts, vous vous retrouvez dans l’impossibilité de gérer votre trésorerie.

Être dirigeant d’entreprise prend du temps et tout exécuter seul ou même en équipe, peut s’avérer parfois compliqué qu’on ne le pense… Coordination des équipes, gestions du temps et des obligations, ne paniquez pas ! 

C’est pour optimiser votre temps et votre argent que Nettmob Finance vous propose de bénéficier de ses services exclusifs en gestion financière.

Sur notre plateforme, vous trouverez tous les conseils et tous les détails dont vous aurez besoin.