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L’optimisation du cash : défi de la trésorerie en 2024

L’amélioration du flux de trésorerie en 2024 est devenue une priorité majeure pour les entreprises. En particulier dans un contexte marqué par des modifications des politiques monétaires.

Suite à une série de hausses des taux d’intérêt, il a fallu adopter des stratégies financières pour s’adapter. Notons qu’il est assez difficile de mettre à jour ces nouvelles stratégies en raison de leur complexité. Contactez-nous et ensemble nous y arriverons !

Soucieux de savoir quelles sont les meilleures méthodes pour optimiser votre trésorerie ? Nous vous disons tout, depuis l’amélioration de votre visibilité jusqu’à l’établissement d’une culture de trésorerie au sein de votre entreprise.

Quel est le principal défi majeur pour la gestion de trésorerie ?

Que ce soit pour anticiper les besoins de financement ou pour prévenir d’éventuelles difficultés de trésorerie, il est essentiel pour toute entreprise d’avoir une stratégie d’optimisation de la trésorerie d’entreprise.

Dans un environnement économique caractérisé par une instabilité économique, il sera nécessaire de surveiller attentivement la hausse des taux d’intérêt et la persistance de l’inflation en 2024.

Les fluctuations économiques récentes ont mis en évidence l’importance d’une trésorerie flexible et résiliente, capable de s’ajuster rapidement aux évolutions.

En raison de politiques monétaires contraignantes, les taux d’intérêt ont atteint des niveaux importants. Ce qui pose un défi spécifique aux entreprises en augmentant les frais de financement et en limitant les liquidités disponibles.

Défis et stratégies pour les trésoriers face aux changements de 2024

Afin de faire face à la hausse des taux d’intérêt, il est essentiel de gérer efficacement les liquidités.

Il est nécessaire de prévoir de manière plus précise ses flux de trésorerie afin d’anticiper les besoins de financement, tout en allouant les actifs de manière plus stratégique afin de maximiser les intérêts.

N’oubliez pas d’améliorer les cycles de paiement et de recouvrement afin de mieux gérer les liquidités et de réduire au minimum le capital immobilisé.

Comment optimiser le cash ?

  • Le recouvrement client

Il s’agit là de la clé d’un cash flow sain. La performance de votre méthode de recouvrement est directement liée à la situation de votre flux de trésorerie. En diminuant le délai moyen de paiement, on pourra libérer des liquidités immobilisées et réduire les risques.

  • Tirer parti des taux d’intérêts pour maximiser votre excédent de trésorerie 

Depuis plusieurs mois, les taux d’intérêt sont élevés, ce qui accroît les frais de l’inaction pour les entreprises qui pourraient nécessiter des financements. C’est le moment idéal pour effectuer des investissements de trésorerie supplémentaires.

Différents horizons de placements peuvent être établis en fonction de la trésorerie disponible.

Afin de calculer de manière précise la quantité de trésorerie disponible à placer, il est essentiel d’avoir une bonne compréhension de vos flux de trésorerie, que ce soit en utilisant un tableau de trésorerie ou un logiciel de gestion de trésorerie.

Nettmob finance peut précisément vous assister dans la maximisation de vos investissements financiers, tout en vous offrant une sécurité raisonnable. N’hésitez pas à nous contacter ici pour obtenir davantage d’informations.

  • Cultivez une culture cash au sein de l’entreprise

Il est essentiel de favoriser une culture axée sur la préservation du cash au sein de l’entreprise. Cela signifie que tous les départements doivent être conscients de l’importance du flux de trésorerie, et pas seulement vos équipes financières, mais également les équipes de vente, d’achat et de production.

Une entreprise où tous les membres sont conscients de l’effet de ses actions sur la trésorerie est mieux préparée pour relever les défis et saisir les opportunités de développement.

Familiarisez vos employés avec la gestion de trésorerie et mettez en place des indicateurs de performance en lien avec le cash afin de favoriser l’émergence de cette culture du cash.

  • Centralisation et consolidation stratégique de la trésorerie

Si votre entreprise comprend plusieurs entités, la centralisation de la trésorerie par le cash pooling est une méthode efficace pour améliorer votre trésorerie. Grâce à elle, il est possible de regrouper les soldes de trésorerie de plusieurs filiales. cela permet d’avoir une meilleure compréhension du solde disponible.

À long terme, le cash pooling favorise la prise de décisions adéquates et la diminution des besoins de financement externe et des frais d’intérêt.

L’utilisation du cash pooling offre une vision globale de la situation financière de son entreprise et même la possibilité de négocier des conditions bancaires plus favorables en consolidant les volumes de transaction.

  1. Augmenter la visibilité sur vos flux de trésorerie

Afin d’avoir une meilleure compréhension des flux de trésorerie, les sociétés ont la possibilité d’investir dans des systèmes de gestion de trésorerie qui proposent des rapports détaillés et des prévisions précises.

Les plateformes telles que Nettmob Finance offrent la possibilité de suivre en temps réel les encaissements et les décaissements, de repérer les tendances et de réagir rapidement aux écarts par rapport aux prévisions. Cela peut aussi vous permettre de repérer les occasions d’améliorer le BFR et d’éviter les problèmes de liquidités.

Cet article a éclairé votre lanterne l’on espère ! Pour éviter de vous emmêler les pattes avec toute cette comptabilité, il vous suffit de contacter Nettmob Finance, et le tour est joué…

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Quels sont les points clés de la gestion d’une entreprise ?

Gérer une entreprise, que ce soit l’accompagnement, la gestion comptable ou financière, tout créateur ou repreneur d’entreprise doit comprendre au moins les bases de la gestion dentreprise. Il existe même des formations en création et gestion d’entreprise pour les entrepreneurs qui travaillent seuls. Sinon, vous pouvez faire appel à des experts en gestion d’entreprise, une solution qui serait plus aguerrie.

Cet article vous donne quelques règles essentielles à connaitre pour la gestion dune entreprise.

Identifier les coûts de revient

Connaitre le prix de revient des principaux biens et services est essentiel pour assurer une gestion efficace. Cet indicateur aide à définir correctement les prix de vente et à éviter les pertes.

De plus, la connaissance du prix de revient est essentielle pour trouver des moyens d’améliorer la rentabilité et les marges.

Pour rester rentable et concurrentiel, il est alors crucial de prendre connaissance des coûts générés par l’activité.

Limiter les frais au début

La limitation des frais au début de l’activité garantit un bon pilotage et un développement de l’entreprise.

Lors du lancement de l’entreprise, l’entrepreneur doit privilégier les frais variables et limiter les frais fixes afin de mettre en place une base solide. Pour atteindre cet objectif, il est nécessaire de subordonner les dépenses à la génération de bénéfices.

Gérer les comptes clients

L’entrepreneur doit s’assurer d’un meilleur suivi des comptes de facturation jusqu’à ce que les créances soient payées.

Par exemple, la facturation des clients doit se faire rapidement après la réalisation d’un service ou la livraison de biens. Cela garantit une échéance rapide pour un impact financier immédiat. Pour réduire les risques d’impayés, un suivi des règlements doit être mis en place.

Surveiller et gérer les stocks

Une des règles essentielles est la gestion des stocks. Pour éviter tout problème potentiel, l’entrepreneur doit s’assurer que le niveau de stock est optimal.

 L’entreprise doit avoir suffisamment de stock, ni trop bas, ni trop important, afin d’éviter les ruptures de stock. En effet, un stock excessif entraîne des dépenses supplémentaires et des déficits de trésorerie.

Maintenir les liens avec les fournisseurs

Pour garantir la réalisation des activités, l’entrepreneur doit gérer les relations avec les fournisseurs lors du lancement de l’entreprise et tout au long de sa vie. Pour obtenir des meilleures offres et prestations et éviter les ruptures d’approvisionnement, il est recommandé de diversifier les sources d’approvisionnement.

Il est également nécessaire de surveiller votre comptabilité fournisseur et la situation de vos fournisseurs.

Maitriser les notions clés en comptabilité

Il est crucial de comprendre les principes fondamentaux de la gestion d’entreprise et de la comptabilité afin de bien gérer son entreprise. Bien qu’un professionnel puisse assurer la comptabilité, le gestionnaire d’entreprise doit connaître les notions suivantes pour réaliser un suivi :

  • Le seuil de rentabilité ou le point mort : Un seuil de rentabilité doit être inclus dans le business plan. L’entreprise ne peut gagner ses premiers bénéfices qu’après avoir atteint le point mort.
  • Le fond de roulement : C’est l’argent qui est disponible pour assurer le fonctionnement quotidien de l’entreprise. La méthode de calcul est la suivante : Les dépenses d’investissement sont déduites des capitaux propres et des emprunts à terme.
  • le besoin de fond de roulement : il s’agit du décalage de trésorerie de l’entreprise. Il se calcule comme suit : BFR = stocks + créances clients – dettes fournisseurs.
  • l’état de la trésorerie : Pour obtenir un aperçu de l’état général de la trésorerie, utilisez la formule suivante : Trésorerie est définie comme le Fonds de Roulement (FR).

la gestion prévisionnelle de la trésorerie est également un point clé de la comptabilité.

Mettre en place un contrôle qualité et mesurer la performance

Le contrôle qualité permet d’évaluer la qualité des services proposés et de mettre en œuvre des solutions d’amélioration si nécessaire.

Pour gérer son entreprise, il est important de mesurer sa performance. Il s’agit de surveiller la trésorerie, d’identifier les dépenses superflues, de définir les axes d’amélioration, d’identifier les opportunités de développement et de réaliser des projections financières.

Payer les impôts

Dans le domaine de la gestion d’entreprise, il est important de payer les impôts à temps avant la date de clôture du premier exercice et des autres.

Un retard de paiement peut entraîner des risques financiers et des pénalités importantes.

Maintenant que vous avez les points clés de la gestion d’entreprise, il ne vous reste plus qu’à vous lancer. Aussi, il vous est possible de recourir à des professionnels tels que Nettmob Finance afin de vous accompagner dans vos démarches de gestion dentreprise.