Le plan de financement initial met en parallèle les besoins d’investissement (besoin en fonds de roulement inclus) et les ressources de financement.
Pourquoi faire un plan de financement initial ?
Le plan de financement initial permet de vérifier que vous disposerez bien des capitaux nécessaires pour financer les grandes masses de dépenses nécessaires au lancement de votre entreprise.
C’est un des tableaux financiers qui composent le business plan. Il se situe au jour « zéro », c’est-à-dire avant le démarrage effectif de l’activité, et présente :
L’ensemble des besoins nécessaires au démarrage :
- Les investissements (frais d’établissements, droit au bail, matériel, etc.).
- La trésorerie pour parer aux imprévus et couvrir certaines dépenses (loyer, primes d’assurances, etc.) et avances d’argent à réaliser (TVA sur les investissements par exemple).
- Le besoin en fonds de roulement (BFR) : décalage de trésorerie prévisible entre les dépenses et les encaissements. Le BFR apparaît après le début de l’activité, mais vous devez prévoir les modalités de son financement dès le premier jour.
Les modalités de leur financement :
- Les fonds propres, c’est-à-dire les sommes que vous et vos associés (en cas de société) apportez à l’entreprise.
- Les fonds empruntés.
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